Wie Viel Ist genug?

In den kommenden 20 Jahren werden mindestens 35 Billionen US-Dollar und bis zu 70 Billionen US-Dollar an Vermögen von der Nachkriegsgeneration an die nächste Generation übertragen. Der Großteil dieses Vermögens wird innerhalb der obersten Vermögensschicht fließen, zwischen Familienmitgliedern der reichsten 0,1 % der Weltbevölkerung.

Dieser Transfer zwischen den Generationen wird die rassischen und wirtschaftlichen Ungleichheiten nur noch weiter verfestigen, unterstützt von einer wahren Armee von Finanzexperten, die darauf spezialisiert sind, Steuern zu minimieren und Familienerbschaften innerhalb enger Blutlinien zu maximieren.

Doch einige Nutznießer dieses Systems arbeiten daran, es zu verändern – mit Hilfe von Finanzberatern, die eine ganz andere Sichtweise als der Rest ihres Berufsstandes vertreten. Sie lenken dieses Vermögen um, um große Probleme wie den Klimawandel und die rassistische Ungleichheit zu lösen. Dadurch ist unter Teilen der Elite und ihren Finanzberatern ein neues Ethos entstanden: die „Vermögensminimierung“.

Jody Wiser, eine Anlegerin mit geerbtem Vermögen aus Portland, Oregon, bemerkte einen Kulturwandel, als ihre Investmentberatungsfirma den Besitzer wechselte. „Ich war verärgert, als in ihrem vierteljährlichen Podcast ein Steuerberater zu Wort kam, der seinen Kunden riet, in Bundesstaaten ohne Einkommensteuer umzuziehen“, sagt sie. Sie teilte der Firma mit, dass deren steuerfeindliche Haltung der Grund für ihre Abwanderung sei.

„Manche erben neben Geld auch einen ‚vertrauenswürdigen Familienberater‘“, sagt Nora Leccese, Koordinatorin für vermögende Familien und Familienphilanthropie bei Resource Generation, einer multikulturellen Gemeinschaft junger, vermögender Menschen, die sich für eine gerechte Verteilung von Vermögen, Land und Macht einsetzt. „Diese Berater neigen dazu, Vermögen anzuhäufen und Umverteilung abzulehnen.“

Dies bringt einige wohlhabende Familienmitglieder in Konflikt mit der sogenannten „Vermögensverteidigungsindustrie“ – Fachleuten, deren Ausbildung sich ausschließlich auf die exzessive Anhäufung von Vermögen und die Förderung von Erbschaftsdynastien konzentriert. Wie ich in meinem Buch „ Die Vermögenshortung“ schrieb, umfasst dieser Sektor Steueranwälte, Wirtschaftsprüfer, Vermögensverwalter und Mitarbeiter von Family Offices, die Millionen verdienen, um Billionen zu verbergen. Sie verfügen über ein ganzes Arsenal an Tricks und Ausflüchten – anonyme Briefkastenfirmen, Offshore-Konten, Dynastie-Trusts, komplexe Transaktionen –, um Vermögen zu sichern und der Besteuerung und Rechenschaftspflicht zu entziehen. Sie sind Komplizen der Steuerhinterziehung, der Vermögenshortung und der verfestigten Ungleichheit.

Umso erstaunlicher ist es, Stephanie Brobbey kennenzulernen, die Gründerin von Good Ancestor Movement Ltd., einem neuen britischen Vermögensberatungsunternehmen, das sich auf die Minimierung von Vermögen spezialisiert hat. Brobbey arbeitete zehn Jahre lang als Anwältin im pulsierenden Londoner Privatvermögenssektor; ihr neues Unternehmen revolutioniert nun die Branche.

„Es gibt zwei vorherrschende Narrative, die die Vermögensberatung verinnerlicht hat“, erklärt Brobbey, der in London als Sohn ghanaischer Eltern geboren wurde. „Das erste besagt, dass übermäßige Vermögensanhäufung völlig akzeptabel, wenn nicht gar wünschenswert ist. Das zweite, dass Steuern gleichbedeutend mit Verschwendung sind. In diesem Milieu bewegt sich unsere Branche.“

Brobbey ist überzeugt, dass wir in Steuerfragen völlig den Bezug zur Realität verloren haben. „Viele Wirtschaftseliten haben dieses Misstrauen gegenüber dem Staat geschürt, sodass wir Steuern nicht mehr mit den öffentlichen Investitionen in Verbindung bringen, auf die wir täglich angewiesen sind“, sagt sie. „Unsere Aufgabe ist es, wie gute Vorfahren den Begriff des Erbes neu zu definieren – jenseits des nordamerikanischen Konzepts der Abstammung und hin zu einem umfassenderen Verständnis von Gemeinschaft.“

Brobbey verwendet den Begriff „Vermögensinhaber“ anstelle von „Vermögensbesitzern“. „Wir beschreiten einen radikal anderen Weg der Vermögensverwaltung – weg von einem System der Vermögensabschöpfung hin zu einer regenerativen Wirtschaft, in der der Reichtum gerechter verteilt wird.“

Good Ancestor hat ein Programm entwickelt, in dem Klienten in drei Phasen einen alternativen Plan zur Vermögensminimierung erstellen. In der ersten Phase arbeiten die Klienten daran, ihre Vermögensgeschichte zu verstehen und Vermögen neu zu definieren. Dazu gehört die Auseinandersetzung mit ihrer Erziehung, den Quellen ihres Vermögens und den Werten, die mit dem Geld vermittelt wurden. „Es gibt viele Formen des Widerstands, die es zu überwinden gilt. Diese sind in unserer Sozialisation und der Art und Weise, wie die Vermögensgeschichte eines Menschen geprägt wurde, verwurzelt“, so Brobbey.

„Es gibt einige entscheidende Fragen, die sich wohlhabende Menschen stellen sollten, sich aber aus Angst nicht zu stellen wagen“, sagt Leonie Taylor, eine der Hauptorganisatorinnen von Resource Justice, der britischen Schwesterorganisation von Resource Generation. Die Arbeit „ist gerade deshalb so spannend, weil sie die intellektuelle Grundlage und den Raum für diese wichtigen Gespräche schafft, die durch proaktive Verhaltensänderungen zu einem grundlegenden und systemischen Wandel beitragen können.“

Die zweite Phase besteht darin, Hindernisse für Veränderungen zu beseitigen. Dazu gehören beispielsweise technische Finanzplanung sowie Coaching oder kognitive Unterstützung. „Wir müssen neue neuronale Verbindungen schaffen, um Vermögen und die Frage, wann es zu viel ist, neu zu überdenken“, sagt Brobbey.

Im dritten Schritt geht es darum, Wege zu finden, überschüssiges Vermögen so umzuverteilen, dass es sowohl Wiedergutmachung als auch Regeneration bewirkt. Brobbey erklärt: „Wir fragen unsere Mandanten: ‚Welcher Schaden wurde möglicherweise durch die Gewinnung oder die fortlaufende Anhäufung dieses Vermögens verursacht? Wurden Bevölkerungsgruppen geschädigt? Gab es ökologische Schäden? Und was ist Ihrerseits darauf basierend unbedingt zu tun?‘“

Mit diesem Umverteilungsprozess will Brobbey die traditionelle Philanthropie „entzentrieren“. „Es ist problematisch, dass übermäßige Vermögensanhäufung eine Voraussetzung für philanthropisches Engagement ist“, sagt sie. „Zu viel philanthropische Aktivität verstärkt die Machtverhältnisse und reproduziert die strukturellen Ungleichheiten, die zu den Vermögensungleichheiten geführt haben.“

Umverteilung jenseits von Philanthropie kann in Form von Steuerzahlungen erfolgen – auf lokaler, Landes- und Bundesebene. Sie kann die Übertragung von Vermögenswerten in gemeinschaftlich geführte Projekte oder die Bildung von Partnerschaften mit sozialen Bewegungen und Gemeinschaften umfassen, die über Generationen vom Wohlstand ausgeschlossen waren. Es gibt Beispiele von wohlhabenden Familien, die ihr Vermögen umverteilen, um die durch die ursprüngliche Aneignung dieses Vermögens entstandenen Schäden zu beheben.

Der Rockefeller Brothers Fund wurde 1940 von den Söhnen von John D. Rockefeller Jr. mit Vermögen gegründet, das ursprünglich von der Standard Oil Company stammte. Der Fonds trennte sich 2014 öffentlich vom fossilen Brennstoffsektor und investierte seine 1,2 Milliarden US-Dollar in Kampagnen für saubere Energie. In Anerkennung der durch die Ölförderung verursachten Schäden ergriffen die Mitglieder der Familie Rockefeller eine wichtige Maßnahme, um die Divestment-Bewegung zu stärken.

Resource Generation überdenkt seine Beziehung zu Finanzberatern und unterstützt seine Mitglieder dabei, sich in einem Umfeld zurechtzufinden, das Umverteilung ablehnend gegenübersteht. Um in die Empfehlungsliste aufgenommen zu werden, lädt die Organisation Finanzberater wie Good Ancestors nun ein, einen Fragebogen auszufüllen. Darin sollen sie angeben, wie sie auf verschiedene Szenarien reagieren würden, beispielsweise auf einen Kunden, der zehn Jahre lang jährlich 10 % seines Vermögens an Organisationen spenden möchte, die sich für Rassengerechtigkeit einsetzen. „Man mag es kaum glauben, aber es gibt einen wachsenden Markt für antikapitalistische Vermögensberater“, so Leccese von Resource Generation.

Mehr als 100 Mitglieder von Resource Generation haben zehnmonatige „Praxisgruppen“ durchlaufen – eine Mischung aus Studium und persönlicher Unterstützung –, um eine radikale Umverteilung voranzutreiben. Ein Bestandteil davon ist eine Sitzung, die Leccese mit den Worten formuliert: „Wie viel ist genug für mich? Wie viel ist genug für die Welt? Wie viel ist zu viel, um es zu behalten?“

„Was mich wirklich begeistert, ist das Potenzial des enormen Vermögenstransfers“, sagt Brobbey mit Blick auf die Billionen, die bald an jüngere Generationen weitergegeben werden. „Wir wollen vorbereitet sein und optimistisch darauf vertrauen, dass es Menschen geben wird, die dieses Vermögen radikal umverteilen wollen, um Sanierung und Erneuerung zu fördern.“

Laut Brobbey hilft das Unternehmen dabei, „Early Adopters“ die Unterstützung und den nötigen Spielraum zu geben, um das System zu revolutionieren.

„Unsere Klienten werden Partner bei der Verfolgung einer radikal anderen Weltvision sein“, fügt sie hinzu. „Dies ist ein lebenslanger Heilungsprozess für uns alle, während wir versuchen, eine verlorene Geschichte wiederzuentdecken – oder eine neue wirtschaftliche Geschichte der Gerechtigkeit und der kollektiven Befreiung zu schreiben.“