どれくらいあれば十分なのか？

今後20年間で、第二次世界大戦後の世代から次の若い世代へと、最低でも35兆ドル、最大で70兆ドルの富が移転するだろう。その富の大部分は、世界の富裕層上位0.1％に属する家族間で、富の森の上層部を流れることになる。

この世代間の資産移転は、人種的および経済的な不平等をさらに固定化するだけであり、狭い血縁関係の中で税金を最小限に抑え、家族の相続財産を最大限に増やすことに専念する、まさに大勢の金融専門家によって助長されるだろう。

しかし、この制度の恩恵を受けている人々の中には、他の金融アドバイザーとは全く異なる視点を持つファイナンシャルアドバイザーの協力を得て、制度の変革に取り組んでいる者もいる。彼らは、気候変動や人種的不平等といった大きな問題の解決に、この富を振り向けているのだ。そして、こうした動きは、一部のエリート層とそのファイナンシャルアドバイザーの間で、「富の最小化」という新たな倫理観を生み出した。

オレゴン州ポートランド出身で、相続財産を持つ投資家のジョディ・ワイザー氏は、投資顧問会社の経営陣交代に伴い、会社の文化に変化を感じた。「四半期ごとのポッドキャストで、所得税のない州への移住を顧客に勧める公認会計士が登場し始めたとき、私はその会社に幻滅しました」と彼女は言う。彼女は会社に対し、税金に対する偏見が、資産を他社に移す理由だと伝えた。

「お金とともに『信頼できる家族の資産アドバイザー』を相続する人もいます」と、富裕層と家族慈善活動のコーディネーターを務めるノラ・レッチェーゼは語る。リソース・ジェネレーションは、富、土地、権力の公平な分配に尽力する、富裕層の若者からなる多民族コミュニティだ。「こうしたアドバイザーは、富の蓄積を優先し、再分配に反対する偏見を持って現れるのです。」

これにより、一部の富裕層は「富の防衛産業」と衝突することになる。この産業の専門家たちは、過剰な資産蓄積と相続による富の王朝形成に特化した訓練を受けている。私の著書『富の貯蔵者たち』にも書いたように、この分野には、何兆もの資産を隠すために何百万ドルもの報酬を受け取る税理士、会計士、資産運用担当者、ファミリーオフィスのスタッフなどが含まれる。彼らは、匿名のペーパーカンパニー、オフショア銀行口座、王朝信託、複雑な取引など、さまざまな手口と回避策を駆使して、富を税金や説明責任の及ばない場所に隠蔽する。彼らは、脱税、富の貯蔵、そして根深い不平等の共犯者なのである。

だからこそ、資産最小化を専門とする英国拠点の新しい資産アドバイザリー会社、Good Ancestor Movement Ltd.の創設者であるステファニー・ブロビー氏に会えたことは、なおさら驚きだった。ブロビー氏は、ロンドンの活気あるプライベート・ウェルス・セクターで10年間弁護士として勤務した後、彼女の新しい会社が業界の常識を覆そうとしている。

「資産アドバイザー業界には、二つの支配的な考え方が浸透している」と、ガーナ出身の両親のもとロンドンで生まれたブロビーは説明する。「一つ目は、過剰な富の蓄積は望ましいとは言わないまでも、全く問題ないという考え方。二つ目は、課税は浪費と同義であるという考え方だ。これが、私たちの業界が身を置いている環境なのだ。」

ブロビー氏は、税制に関しては、私たちは完全に道を見失ってしまったと考えている。「社会の多くの経済エリートは、政府への不信感を煽り立て、私たちが日々頼りにしている公共投資と税金を結びつけないようにしてきた」と彼女は言う。「私たちの役割は良き先祖となること、つまり、グローバル・ノースの血統という概念を超えて、より広いコミュニティの理解へと遺産の概念を再定義することだ。」

ブロビー氏は「富の所有者」ではなく「富の保持者」という言葉を使っている。「私たちは、富の管理において根本的に異なる道を切り開いています。富の搾取システムから、富がより公平に分配される再生型経済へと移行しようとしているのです。」

Good Ancestorは、顧客が代替的な資産最小化プランを作成する際に3つの段階を経るプログラムを開発しました。最初の段階は、顧客と協力して自身の資産に関するストーリーを理解し、「資産を再考する」ことです。これには、生い立ち、資産の源泉、お金とともに伝えられてきた価値観を探ることが含まれます。「私たちの社会化や個人の資産の歴史がどのように形成されてきたかに根ざした、乗り越えなければならない抵抗の形は数多くあります」とブロビーは言います。

「富裕層が自問自答すべき重要な問いがいくつかあるにもかかわらず、それらを考えることを恐れている」と、リソース・ジェネレーションの英国版であるリソース・ジャスティスの主要オーガナイザー、レオニー・テイラーは語る。「この活動がこれほど刺激的なのは、まさにこうした重要な対話を行うための知的基盤と場を提供し、私たちの行動を積極的に変えることで、変革的で体系的な変化に貢献できるからだ」。

第2段階は、変化への障壁を取り除くことであり、これには専門的な財務計画に加え、コーチングや認知的なサポートが含まれる場合がある。「富とは何か、そしてどれくらいが多すぎるのかを再考するために、新たな神経回路を構築する必要がある」とブロビー氏は述べている。

第3段階は、余剰の富を修復的かつ再生的な方法で再分配する方法を特定することです。ブロビー氏は、「私たちはクライアントに、『この富の抽出や継続的な蓄積の過程で、どのような害が生じた可能性があるか？被害を受けた人々のグループはいたか？環境への被害はあったか？そして、これに基づいて、あなたにとって不可欠な行動は何か？』と問いかけます」と述べています。

この再分配の過程において、ブロビー氏は伝統的な慈善活動を「脱中心化」することを目指している。「過剰な富の蓄積が慈善活動の世界に足を踏み入れるための前提条件となっているのは問題だ」と彼女は言う。「過剰な慈善活動は権力を強化し、富の不平等を招いた構造的な不平等を再生産してしまう。」

慈善活動以外の再分配は、地方、州、連邦レベルでの納税という形をとることができる。また、資産を地域社会が運営する事業に移転したり、何世代にもわたって富から排除されてきた社会運動や地域社会とパートナーシップを結んだりすることも意味する。裕福な家族が、富の収奪によって生じた弊害を癒すために、自らの富を再配分した事例もある。

ロックフェラー・ブラザーズ・ファンドは、ジョン・D・ロックフェラー・ジュニアの息子たちが、もともとスタンダード・オイル社から得た富を基に1940年に設立した。同ファンドは2014年に化石燃料セクターから公に投資を引き揚げ、12億ドルの資産をクリーンエネルギー推進キャンペーンに振り向けた。石油採掘がもたらす害を認識したロックフェラー家の人々は、投資撤退運動を後押しするために強力な行動を起こした。

Resource Generationは、再分配に偏見のある業界をメンバーがうまく渡り歩けるよう支援するため、ファイナンシャルアドバイザーとの関係を見直している。同団体は、紹介リストに掲載されるためには、Good Ancestorsのようなファイナンシャルアドバイザーにアンケートに回答するよう求めている。アンケートでは、10年間毎年資産の10%を人種的正義を求める団体に寄付したいという顧客など、さまざまなシナリオにどのように対応するかを尋ねている。「信じられないかもしれないが、反資本主義的な資産アドバイザーの市場は拡大している」とResource GenerationのLeccese氏は語る。

リソース・ジェネレーションのメンバー100名以上が、10ヶ月にわたる「実践」グループ（学習と個人的サポートを組み合わせたもの）に参加し、根本的な再分配を目指してきた。その一環として、レッチェーゼ氏は「私にとって十分な量はどれくらいか？世界にとって十分な量はどれくらいか？どれだけ多く保持しすぎるといけないのか？」と問いかけるセッションを行っている。

「私が本当に刺激を受けるのは、莫大な富の移転がもたらす可能性です」とブロビー氏は語る。これは、これから若い世代に引き継がれる数兆ドルもの富を指している。「私たちは、この富を根本的に再分配し、社会の修復と再生に貢献しようとする人々が現れることを期待し、準備を整えておきたいのです。」

ブロビー氏によると、同社は「アーリーアダプター」がシステムを変革するために必要な支援と刺激を与える手助けをしているという。

「私たちのクライアントは、世界に対する根本的に異なるビジョンを追求するパートナーとなるでしょう」と彼女は付け加えた。「これは、失われた物語を取り戻そうとする、あるいは正義と集団的解放という新たな経済物語を紡ぎ出す、私たち全員にとって生涯にわたる癒しの旅なのです。」