Сколько достаточно?

В течение следующих 20 лет от поколения, пережившего Вторую мировую войну, к следующему, более молодому поколению перейдет как минимум 35 триллионов долларов, а возможно, и до 70 триллионов долларов богатства. Большая часть этого богатства сосредоточится в верхнем ярусе «леса богатства», между членами семей, входящих в 0,1% самых богатых людей мира.

Эта передача власти из поколения в поколение лишь усугубит расовое и экономическое неравенство, чему будет способствовать целая армия финансовых специалистов, стремящихся минимизировать налоги и максимизировать семейное наследство в рамках узкого круга родственных связей.

Однако некоторые бенефициары этой системы работают над её разрушением с помощью финансовых консультантов, чьи взгляды сильно отличаются от взглядов остальной части их профессии. Они перенаправляют это богатство на решение масштабных проблем, таких как изменение климата и расовое неравенство. И это породило новую этику среди части элиты и их финансовых консультантов: «минимизация богатства».

Джоди Уайзер, инвестор, унаследовавшая состояние из Портленда, штат Орегон, заметила изменения в корпоративной культуре после смены владельцев в своей инвестиционно-консультационной фирме. «Я разочаровалась в них, когда в их ежеквартальном подкасте появился бухгалтер, который советует клиентам переезжать в штаты без подоходного налога», — говорит она. Она сообщила фирме, что именно из-за их предвзятого отношения к налогам она переводит свои активы от них.

«Некоторые люди наследуют вместе с деньгами „доверенного семейного консультанта по управлению капиталом“, — говорит Нора Леччезе, координатор по работе с состоятельными людьми и семейной благотворительности в Resource Generation, многонациональном сообществе молодых людей, обладающих значительным состоянием и стремящихся к справедливому распределению богатства, земли и власти. — Эти консультанты проявляют предвзятость в пользу накопления и выступают против перераспределения».

Это ставит некоторых состоятельных членов семей на путь столкновения с «индустрией защиты богатства» — профессионалами, чья подготовка полностью сосредоточена на чрезмерном накоплении и создании династий, основанных на унаследованном богатстве. Как я писал в своей книге «Накопители богатства» , этот сектор включает в себя налоговых юристов, бухгалтеров, управляющих активами и сотрудников семейных офисов, которым платят миллионы за сокрытие триллионов. В их арсенале множество уловок и хитростей — анонимные подставные корпорации, офшорные банковские счета, династические трасты, сложные сделки — для того, чтобы изолировать и скрыть богатство от налогообложения и ответственности. Они являются соучастниками уклонения от налогов, накопления богатства и укоренившегося неравенства.

Поэтому знакомство со Стефани Бробби, основательницей Good Ancestor Movement Ltd., новой британской фирмы по консультированию в сфере управления капиталом, специализирующейся на минимизации накопленных средств, становится еще более удивительным. Бробби десять лет проработала юристом в бурно развивающемся секторе частного управления капиталом в Лондоне; ее новая фирма сейчас меняет отраслевые нормы.

«В сфере финансового консультирования усвоены два основных нарратива, — объясняет Бробби, родившийся в Лондоне в семье выходцев из Ганы. — Первый заключается в том, что чрезмерное накопление богатства вполне допустимо, если не желательно. Второй — что налогообложение синоним расточительства. Именно в такой среде процветает наша профессия».

Бробби считает, что в вопросах налогообложения мы совершенно сбились с пути. «Многие представители экономической элиты в обществе культивировали недоверие к правительству, чтобы мы не связывали налоги с государственными инвестициями, от которых мы зависим каждый день», — говорит она. «Наша задача — быть хорошими предками, переосмыслить понятие наследия, выйдя за рамки концепции кровного родства, характерной для стран Глобального Севера, и приблизившись к более широкому пониманию сообщества».

Бробби использует термин «обладатели богатства», а не «владельцы богатства». «Мы прокладываем принципиально иной путь управления богатством — переход от системы извлечения богатства к регенеративной экономике, где богатство распределяется более справедливо».

Компания Good Ancestor разработала программу, в рамках которой клиенты проходят три этапа, создавая альтернативный план минимизации богатства. Первый этап заключается в работе с клиентами над пониманием их истории богатства и «переосмыслением богатства». Это включает в себя изучение их воспитания, источников богатства и ценностей, передаваемых вместе с деньгами. «Существует множество форм сопротивления, которые необходимо преодолеть, и которые коренятся в нашей социализации и в том, как формировалась история богатства человека», — говорит Бробби.

«Есть несколько важных вопросов, которые состоятельные люди должны задавать себе, но боятся об этом задуматься», — говорит Леони Тейлор, ведущий организатор Resource Justice, британского аналога Resource Generation. Эта работа «так увлекательна именно потому, что она обеспечивает интеллектуальную основу и пространство для этих важных разговоров, которые, благодаря активным изменениям в нашем поведении, могут способствовать трансформационным и системным изменениям».

Второй этап — устранение барьеров на пути к переменам, что может включать в себя техническое финансовое планирование, а также коучинг или когнитивную поддержку. «Мы должны выстроить новые нейронные связи, чтобы переосмыслить понятие богатства и понять, сколько его — это слишком много», — говорит Бробби.

Третий этап — определение способов перераспределения избыточного богатства таким образом, чтобы это было одновременно восстановительным и регенеративным процессом. Бробби говорит: «Мы спрашиваем наших клиентов: „Какой вред мог быть причинен в процессе добычи или продолжающегося накопления этого богатства? Были ли пострадавшие группы людей? Был ли нанесен экологический вред? И что, исходя из этого, вам необходимо предпринять?“»

В этом процессе перераспределения Бробби стремится «децентрировать» традиционную филантропию. «Проблема в том, что чрезмерное накопление богатства является необходимым условием для начала деятельности в сфере филантропии, — говорит она. — Слишком большая филантропическая деятельность укрепляет власть и воспроизводит структурное неравенство, которое привело к неравенству в распределении богатства».

Перераспределение средств вне сферы благотворительности может принимать форму уплаты налогов — на местном, региональном и федеральном уровнях. Это может означать передачу активов в контролируемые местным сообществом предприятия, формирование партнерских отношений с социальными движениями и сообществами, которые на протяжении поколений были лишены доступа к богатству. Существуют примеры того, как состоятельные семьи перенаправляют свои средства на устранение последствий первоначального извлечения этого богатства.

Фонд братьев Рокфеллеров был основан сыновьями Джона Д. Рокфеллера-младшего в 1940 году на средства, первоначально полученные от компании Standard Oil. В 2014 году фонд публично отказался от инвестиций в сектор ископаемого топлива и перенаправил свои активы в размере 1,2 миллиарда долларов на кампании за чистую энергию. Признавая вред, причиняемый добычей нефти, члены семьи Рокфеллеров предприняли решительные шаги для поддержки движения за отказ от инвестиций в ископаемое топливо.

Организация Resource Generation переосмысливает свои отношения с финансовыми консультантами, помогая своим членам ориентироваться в сфере, которая предвзято относится к перераспределению богатства. Чтобы попасть в их список рекомендаций, организация теперь приглашает финансовых консультантов, таких как Good Ancestors, заполнить анкету, в которой описывается, как бы они отреагировали на различные сценарии, включая ситуацию, когда клиент хочет ежегодно в течение 10 лет жертвовать 10% своего состояния группам, борющимся за расовую справедливость. «Как ни удивительно, но рынок антикапиталистических финансовых консультантов растет», — говорит Леччезе из Resource Generation.

Более 100 участников организации Resource Generation прошли 10-месячные «практические» группы — частично учебные, частично группы личной поддержки — чтобы приблизиться к радикальному перераспределению ресурсов. Частью этого процесса является занятие, которое Леччезе описывает как: «Сколько достаточно для меня? Сколько достаточно для всего мира? Сколько слишком много, чтобы оставить себе?»

«Меня по-настоящему вдохновляет потенциал масштабной передачи богатства», — говорит Бробби, имея в виду триллионы, которые вот-вот перейдут к молодому поколению. «Мы хотим быть готовыми и полными оптимизма в отношении того, что найдутся люди, которые захотят радикально перераспределить это богатство для восстановления и возрождения».

По словам Бробби, компания помогает «первопроходцам» получить необходимую поддержку и ресурсы для того, чтобы изменить существующую систему.

«Наши клиенты станут партнерами в стремлении к совершенно иному видению мира», — добавляет она. «Это путь исцеления на всю жизнь для всех нас, когда мы пытаемся восстановить утраченную историю или написать новую экономическую историю справедливости и коллективного освобождения».