Quanto é suficiente?

Nos próximos 20 anos, um mínimo de US$ 35 trilhões e até US$ 70 trilhões em riqueza serão transferidos da geração pós-Segunda Guerra Mundial para a geração seguinte, mais jovem. A maior parte dessa riqueza circulará no topo da pirâmide social, entre membros da mesma família que pertencem ao 0,1% mais rico do mundo.

Essa transferência intergeracional apenas irá consolidar ainda mais as desigualdades raciais e econômicas, com a ajuda de um verdadeiro exército de profissionais do setor financeiro dedicados a minimizar impostos e maximizar heranças familiares dentro de linhagens sanguíneas restritas.

Mas alguns beneficiários desse sistema estão trabalhando para desestabilizá-lo, com a ajuda de consultores financeiros que têm uma visão muito diferente da maioria de seus profissionais. Eles estão redirecionando essa riqueza para resolver grandes problemas, como as mudanças climáticas e a desigualdade racial. E isso criou um novo princípio entre parte da elite e seus consultores financeiros: a “minimização da riqueza”.

Jody Wiser, uma investidora com patrimônio herdado de Portland, Oregon, percebeu uma mudança na cultura da empresa quando sua consultoria de investimentos passou por uma mudança de proprietários. "Fiquei decepcionada quando o podcast trimestral deles começou com um contador que aconselhava os clientes a se mudarem para estados sem imposto de renda", diz ela. Ela explicou à empresa que essa postura anti-impostos era o motivo pelo qual estava transferindo seus ativos.

“Algumas pessoas herdam um 'consultor financeiro familiar de confiança' junto com o dinheiro”, diz Nora Leccese, coordenadora de filantropia familiar e para pessoas de alto patrimônio na Resource Generation, uma comunidade multirracial de jovens ricos comprometidos com a distribuição equitativa de riqueza, terras e poder. “Esses consultores aparecem com uma tendência a favor da acumulação e contra a redistribuição.”

Isso coloca alguns membros de famílias abastadas em rota de colisão com a "indústria da defesa patrimonial", profissionais cuja formação é totalmente voltada para o acúmulo excessivo e a perpetuação de dinastias de riqueza herdada. Como escrevi em meu livro, Os Acumuladores de Riqueza , esse setor inclui advogados tributaristas, contadores, gestores de patrimônio e funcionários de escritórios familiares que recebem milhões para esconder trilhões. Eles possuem um arsenal de truques e artimanhas — empresas de fachada anônimas, contas bancárias offshore, fundos fiduciários dinásticos, transações complexas — para sequestrar e colocar a riqueza fora do alcance da tributação e da prestação de contas. São cúmplices da sonegação fiscal, da acumulação de riqueza e da desigualdade arraigada.

É por isso que conhecer Stephanie Brobbey, fundadora da Good Ancestor Movement Ltd., uma nova empresa de consultoria patrimonial sediada no Reino Unido, dedicada à minimização de patrimônio, é ainda mais incrível. Brobbey passou uma década trabalhando como advogada no dinâmico setor de gestão de patrimônio privado de Londres; sua nova empresa está agora revolucionando as normas do setor.

“Existem duas narrativas predominantes que a profissão de consultor financeiro internalizou”, explica Brobbey, que nasceu em Londres, filho de pais ganeses. “A primeira é que o acúmulo excessivo de riqueza é completamente aceitável, senão desejável. A segunda é que tributação é sinônimo de desperdício. É nesse contexto que nossa profissão se baseia.”

Brobbey acredita que, quando se trata de tributação, perdemos completamente o rumo. "Muitas elites econômicas da sociedade cultivaram essa desconfiança no governo, de modo que não associamos impostos aos investimentos públicos dos quais dependemos diariamente", afirma. "Nossa tarefa é sermos bons ancestrais, redefinir a noção de legado para além do conceito de linhagem sanguínea do Norte Global e buscar uma compreensão mais ampla de comunidade."

Brobbey usa a linguagem de "detentores de riqueza" em vez de "proprietários de riqueza". "Estamos abrindo um caminho radicalmente diferente para a gestão da riqueza — para passar de um sistema de extração de riqueza para uma economia regenerativa onde a riqueza é distribuída de forma mais justa."

A Good Ancestor desenvolveu um programa em que os clientes passam por três etapas enquanto criam um plano alternativo de minimização de patrimônio. A primeira etapa consiste em trabalhar com os clientes para entender sua história de riqueza e "reimaginar a riqueza". Isso inclui explorar sua criação, as fontes de riqueza e os valores transmitidos juntamente com o dinheiro. "Existem muitas formas de resistência a serem superadas, enraizadas em nossa socialização e em como a história de riqueza de um indivíduo foi moldada", diz Brobbey.

“Há várias questões cruciais que as pessoas ricas deveriam se fazer, mas têm medo de considerar”, diz Leonie Taylor, organizadora principal da Resource Justice, a organização britânica equivalente à Resource Generation. O trabalho “é tão empolgante justamente porque proporciona a base intelectual e o espaço para que essas conversas importantes aconteçam, as quais podem, por meio de mudanças proativas em nosso comportamento, contribuir para uma transformação sistêmica e transformadora”.

A segunda etapa consiste em remover as barreiras à mudança, o que pode incluir planejamento financeiro técnico, juntamente com orientação ou apoio cognitivo. "Precisamos construir novas vias neurais para repensar a riqueza e o que é considerado excessivo", afirma Brobbey.

A terceira etapa consiste em identificar como redistribuir o excesso de riqueza de forma que seja tanto reparadora quanto regenerativa. Brobbey afirma: “Perguntamos aos nossos clientes: 'Que danos podem ter sido causados ​​no processo de extração ou acumulação contínua dessa riqueza? Houve grupos de pessoas prejudicados? Houve danos ecológicos? E o que, com base nisso, é imprescindível que vocês façam?'”

Nesse processo de redistribuição, Brobbey busca “descentralizar” a filantropia tradicional. “É problemático que o acúmulo excessivo de riqueza seja um pré-requisito para ingressar no mundo da filantropia”, afirma. “O excesso de atividade filantrópica reforça o poder e reproduz as desigualdades estruturais que levaram à desigualdade de riqueza.”

A redistribuição fora da filantropia pode assumir a forma de pagamento de impostos — em nível local, estadual e federal. Pode significar a transferência de ativos para empreendimentos controlados pela comunidade, a formação de parcerias com movimentos sociais e comunidades que foram excluídas da riqueza por gerações. Há exemplos de famílias ricas que redirecionaram sua riqueza para reparar os danos causados ​​pela extração inicial dessa riqueza.

O Fundo dos Irmãos Rockefeller foi criado pelos filhos de John D. Rockefeller Jr. em 1940, a partir da fortuna originalmente proveniente da Standard Oil Company. O fundo desinvestiu publicamente do setor de combustíveis fósseis em 2014 e redirecionou seus US$ 1,2 bilhão em ativos para campanhas em prol da energia limpa. Reconhecendo os danos causados ​​pela extração de petróleo, os membros da família Rockefeller tomaram uma atitude impactante para impulsionar o movimento de desinvestimento.

A Resource Generation está repensando sua relação com consultores financeiros, ajudando seus membros a navegar em um setor tendencioso contra a redistribuição de renda. Para serem incluídos em sua lista de indicações, a organização agora convida consultores financeiros, como os da Good Ancestors, a preencherem uma pesquisa que inclui como eles responderiam a vários cenários, como o de um cliente que deseja doar 10% de seu patrimônio anualmente, durante 10 anos, para grupos de justiça racial. "Acredite ou não, existe um mercado crescente para consultores financeiros anticapitalistas", afirma Leccese, da Resource Generation.

Mais de 100 membros da Resource Generation participaram de grupos de "prática" com duração de 10 meses — parte estudo, parte apoio pessoal — para avançar rumo à redistribuição radical. Parte disso é uma sessão que Leccese define como: "Quanto é suficiente para mim? Quanto é suficiente para o mundo? Quanto é demais para guardar?"

“O que realmente me inspira é o potencial da grande transferência de riqueza”, diz Brobbey, referindo-se aos trilhões que estão prestes a ser repassados ​​às gerações mais jovens. “Queremos estar preparados e otimistas de que haverá pessoas dispostas a redistribuir radicalmente essa riqueza para fins de reparação e regeneração.”

A empresa está ajudando a dar aos "pioneiros" o apoio e o incentivo de que precisam para revolucionar o sistema, afirma Brobbey.

“Nossos clientes serão parceiros na busca por uma visão de mundo radicalmente diferente”, acrescenta ela. “Esta é uma jornada de cura para toda a vida, enquanto tentamos recuperar uma história perdida — ou escrever uma nova história econômica de justiça e libertação coletiva.”