얼마나 있어야 충분할까요?

향후 20년 동안 최소 35조 달러에서 최대 70조 달러에 달하는 부가 제2차 세계대전 이후 세대에서 다음 세대로 이전될 것입니다. 이 부의 대부분은 세계 상위 0.1% 부유층의 가족 구성원들 사이에서, 즉 부의 숲 최상층부에서 흐를 것입니다.

이러한 세대 간 이전은 좁은 혈통 내에서 세금을 최소화하고 가족 상속을 극대화하는 데 전념하는 수많은 금융 전문가들의 도움을 받아 인종적, 경제적 불평등을 더욱 심화시킬 뿐입니다.

하지만 이러한 시스템의 수혜자 중 일부는 금융 전문가들의 도움을 받아 시스템을 뒤흔들려고 노력하고 있는데, 이들은 금융 업계의 다른 전문가들과는 매우 다른 시각을 가지고 있습니다. 이들은 축적된 부를 기후 변화나 인종 불평등과 같은 심각한 문제 해결에 투자하고 있습니다. 그리고 이러한 움직임은 일부 엘리트층과 그들의 금융 전문가들 사이에서 "부의 최소화"라는 새로운 윤리관을 만들어냈습니다.

오리건주 포틀랜드 출신으로 상속 재산을 보유한 투자자 조디 와이저는 투자 자문 회사의 소유권이 바뀌면서 회사 문화에 변화가 생겼다고 느꼈다. 그녀는 "분기별 팟캐스트에서 공인회계사가 소득세가 없는 주로 이주하라고 고객들에게 조언하는 내용을 다루기 시작했을 때 그 회사에 대한 반감이 생겼어요."라고 말했다. 그녀는 회사에 이러한 세금 회피 성향 때문에 자산을 다른 곳으로 옮기고 있다고 통보했다.

"어떤 사람들은 돈과 함께 '믿을 만한 가족 자산 관리사'를 물려받기도 합니다."라고 자산, 토지, 권력의 공평한 분배를 위해 노력하는 부유한 젊은이들의 다인종 공동체인 리소스 제너레이션(Resource Generation)의 고액 자산 및 가족 자선 활동 코디네이터인 노라 레체세는 말합니다. "이러한 관리사들은 재산 축적에는 편향되어 있고 재분배에는 반대하는 경향을 보입니다."

이로 인해 일부 부유한 가족 구성원들은 "부의 방어 산업" 전문가들과 충돌하게 되는데, 이들은 과도한 부의 축적과 세습 재산 왕조 육성에 전적으로 초점을 맞춘 훈련을 받은 사람들입니다. 제 저서 『 부의 축적자들』 에서 썼듯이, 이 분야에는 수조 달러를 숨기는 대가로 수백만 달러를 받는 세무 변호사, 회계사, 자산 관리자, 패밀리 오피스 직원들이 포함됩니다. 이들은 익명의 유령 회사, 역외 은행 계좌, 세습 신탁, 복잡한 거래 등 온갖 속임수와 수법을 동원하여 세금과 책임으로부터 부를 은닉하고 숨깁니다. 이들은 탈세, 부의 축적, 그리고 뿌리 깊은 불평등의 공범입니다.

그렇기에 영국에 본사를 둔 새로운 자산 관리 자문 회사인 굿 앤세스터 무브먼트(Good Ancestor Movement Ltd.)의 설립자 스테파니 브로비를 만나는 것은 더욱 놀라운 일입니다. 이 회사는 자산 최소화에 특화되어 있습니다. 브로비는 런던의 활기 넘치는 개인 자산 관리 분야에서 10년간 변호사로 일했으며, 이제 그녀의 새로운 회사는 업계의 관행을 뒤흔들고 있습니다.

런던에서 가나 출신 부모 사이에서 태어난 브로비는 "자산 관리 업계에는 두 가지 주요한 통념이 내재되어 있습니다."라고 설명합니다. "첫째는 과도한 부의 축적이 바람직하기는 하지만 완전히 용납될 수 있다는 것입니다. 둘째는 세금 납부가 곧 낭비라는 것입니다. 이것이 바로 우리 업계가 살아가는 환경입니다."

브로비는 세금 문제에 있어서 우리가 완전히 길을 잃었다고 생각합니다. 그녀는 "사회 내 많은 경제 엘리트들이 정부에 대한 불신을 조장해 왔기 때문에 우리는 매일 의존하는 공공 투자와 세금을 연관 짓지 않게 되었습니다."라고 말합니다. "우리의 임무는 좋은 선조가 되어, 혈통 중심의 글로벌 북반구적 유산 개념을 넘어 더 폭넓은 공동체적 이해로 유산의 개념을 재정립하는 것입니다."

브로비는 "부의 소유자"라는 표현 대신 "부의 보유자"라는 표현을 사용합니다. "우리는 부의 관리에 있어 근본적으로 다른 길을 개척하고 있습니다. 부의 착취 시스템에서 부가 보다 공정하게 분배되는 재생 경제로 나아가고자 합니다."

굿 앤세스터는 고객이 세 단계를 거쳐 대안적인 자산 최소화 계획을 수립하는 프로그램을 개발했습니다. 첫 번째 단계는 고객과 협력하여 그들의 자산 축적 과정을 이해하고 "자산을 재해석"하는 것입니다. 여기에는 성장 배경, 자산의 출처, 그리고 돈과 함께 전달되는 가치관 등을 탐색하는 것이 포함됩니다. 브로비는 "우리의 사회화 과정과 개인의 자산 축적 역사가 형성된 방식에 뿌리를 둔 다양한 저항들을 극복해야 합니다."라고 말합니다.

영국의 리소스 제너레이션(Resource Generation)과 유사한 단체인 리소스 저스티스(Resource Justice)의 주요 조직 책임자인 레오니 테일러는 “부유한 사람들이 스스로에게 던져야 하지만 감히 생각조차 하지 못하는 중요한 질문들이 몇 가지 있다”고 말합니다. 그녀는 “이러한 활동이 매우 흥미로운 이유는 바로 이러한 중요한 대화가 이루어질 수 있는 지적 토대와 공간을 제공하기 때문이며, 이를 통해 우리의 행동 변화를 적극적으로 유도함으로써 혁신적이고 체계적인 변화를 이끌어낼 수 있기 때문”이라고 덧붙였습니다.

두 번째 단계는 변화를 가로막는 장벽을 제거하는 것인데, 여기에는 기술적인 재무 계획 수립과 코칭 또는 인지적 지원이 포함될 수 있습니다. 브로비는 "우리는 부에 대한 새로운 생각과 과유불급이라는 개념을 재정립하기 위한 새로운 신경 경로를 구축해야 합니다."라고 말합니다.

세 번째 단계는 과잉된 부를 어떻게 재분배하여 피해를 복구하고 동시에 생태계를 재생하는 데 기여할 수 있을지 파악하는 것입니다. 브로비는 이렇게 말합니다. "저희는 고객들에게 '이 부의 추출이나 지속적인 축적 과정에서 어떤 피해가 발생했을 수 있습니까? 피해를 입은 집단이 있었습니까? 생태계에 피해가 있었습니까? 그리고 이러한 질문들을 바탕으로, 고객들이 반드시 해야 할 일은 무엇입니까?'라고 묻습니다."

이러한 재분배 과정에서 브로비는 전통적인 자선 활동의 중심성을 "탈중심화"하는 것을 목표로 합니다. 그녀는 "과도한 부의 축적이 자선 활동에 뛰어들기 위한 전제 조건이 되는 것은 문제입니다."라고 말합니다. "지나친 자선 활동은 권력을 강화하고 부의 불평등을 초래한 구조적 불평등을 그대로 답습합니다."

자선 활동 외의 재분배는 지방, 주, 연방 차원에서 세금을 납부하는 형태로 나타날 수 있습니다. 또한 자산을 지역 사회가 주도하는 사업에 이전하거나, 대대로 부의 혜택을 받지 못했던 사회 운동 단체 및 지역 사회와 협력하는 것을 의미할 수도 있습니다. 부유한 가문들이 자신들의 부를 재분배하여 그 부를 축적하면서 발생했던 피해를 치유하는 사례도 있습니다.

록펠러 브라더스 펀드는 존 D. 록펠러 주니어의 아들들이 스탠다드 오일 컴퍼니에서 축적한 재산을 바탕으로 1940년에 설립했습니다. 이 펀드는 2014년에 화석 연료 부문에서 투자를 철회하고 12억 달러에 달하는 자산을 청정에너지 캠페인에 재투자했습니다. 록펠러 가문 구성원들은 석유 추출로 인한 폐해를 인식하고 투자 철회 운동을 적극적으로 지지하는 강력한 조치를 취했습니다.

리소스 제너레이션(Resource Generation)은 재분배에 불리한 환경 속에서 금융 자문가들이 성공적으로 활동할 수 있도록 지원하는 방안을 모색하며, 자문가들과의 관계를 재정립하고 있습니다. 리소스 제너레이션은 추천 명단에 이름을 올리기 위해 굿 앤세스터스(Good Ancestors)와 같은 금융 자문가들에게 설문조사를 실시하고 있습니다. 이 설문조사에는 고객이 10년 동안 매년 재산의 10%를 인종 정의 단체에 기부하기를 원할 경우를 포함한 다양한 시나리오에 대한 대응 방안이 포함됩니다. 리소스 제너레이션의 레체세(Leccese)는 "믿기 어렵겠지만, 반자본주의적 자산 관리 서비스를 제공하는 자문가에 대한 수요가 증가하고 있습니다."라고 말합니다.

리소스 제너레이션 회원 100명 이상이 급진적인 재분배를 향해 나아가기 위해 10개월 동안 진행되는 "실천" 그룹 활동(학습과 개인 지원이 결합된 활동)에 참여했습니다. 이 활동의 ​​일환으로 레체세는 "나에게 충분한 양은 얼마인가? 세상에 충분한 양은 얼마인가? 얼마나 많이 가지는 것이 지나친 것인가?"라는 질문을 던지는 시간을 갖습니다.

브로비는 "저에게 진정으로 영감을 주는 것은 막대한 부의 이전이 가져다줄 잠재력입니다."라며, 앞으로 젊은 세대에게 넘어갈 수조 달러에 달하는 부를 언급했습니다. "우리는 이 부를 사회 복구와 재건을 위해 근본적으로 재분배하고자 하는 사람들이 나타날 것이라는 믿음을 갖고, 그에 대비해야 합니다."

브로비는 회사가 "얼리 어답터"들이 시스템을 혁신하는 데 필요한 지원과 동력을 제공하는 데 도움을 주고 있다고 말합니다.

그녀는 “우리 고객들은 근본적으로 다른 세계관을 추구하는 데 있어 우리의 파트너가 될 것입니다.”라고 덧붙였습니다. “이것은 우리 모두에게 있어 잃어버린 이야기를 되찾거나 정의와 집단적 해방이라는 새로운 경제적 이야기를 써내려가는 평생의 치유 여정입니다.”